--- title: Guia de como realizar planejamento financeiro empresarial | OMIE url: https://www.omie.com.br/blog/guia-de-como-realizar-planejamento-financeiro-empresarial/ description: Aprenda como fazer um planejamento financeiro empresarial com ferramentas práticas e uma trilha de aprendizagem com cursos gratuitos da Omie.Academy. updated: 2026-09-20 --- # Guia de como realizar planejamento financeiro empresarial Se você é do time que coloca tudo em uma planilha e planeja todas as suas finanças pessoais e da empresa, já deve ter conquistado ótimos resultados mas, se você ainda não executa, porém entende a necessidade de fazer o **planejamento financeiro empresarial**, este texto é para você! Você vai aprender o que é e como fazer um planejamento financeiro empresarial, seguindo o passo a passo que preparamos para te ajudar, com ferramentas e dicas úteis. Depois, mostraremos uma sugestão de cursos para você ficar craque nesse assunto. Aí é partir para a prática e colher os resultados. Quando começar a fazer os investimentos certos com planejamento vai ser mais fácil melhorar o desempenho da sua empresa! Vamos começar? ## O que é planejamento financeiro empresarial? O planejamento financeiro empresarial de uma forma resumida é a organização das finanças de uma empresa para realizar metas de curto, médio e longo prazo. Mas não pense que é só reduzir despesas, é também avaliar as receitas e todas as áreas estratégicas, além de escolher quais investimentos realizar. Essa organização financeira é fundamental para decidir se é o momento de recuar ou expandir os negócios. Você terá uma visão mais estratégica e detalhada da lucratividade de sua empresa. ## Motivos para fazer um planejamento financeiro empresarial Você pode pensar que seu [**fluxo de caixa**](https://www.omie.com.br/blog/guia-fluxo-de-caixa-o-que-e-como-fazer/) está em ordem e que sua empresa vai muito bem. Mas, se você não tem dados que embasam isso, é um bom motivo para precisar de um planejamento financeiro empresarial, já que não se tem uma visão estratégica do seu negócio só controlando entradas e saídas. Muitas outras informações são necessárias, pois você pode ter uma falsa visão de que sua empresa está saudável. Veja algumas vantagens que vão te conscientizar para começar agora a planejar as finanças de sua empresa: - Planejar a hora certa de expansão do catálogo de produtos; - Abrir filiais ou até franquias; - Fechar o orçamento de forma colaborativa conscientizando todos da realidade da empresa; - Ações mais estruturadas de recursos humanos de acordo com o planejamento financeiro; - Melhor gestão de riscos, com maior previsibilidade de cenários que impacte seu negócio; - Visão geral mais estruturada da empresa, evitando desperdícios e gastos desnecessários Vamos à prática? ## Etapas do planejamento financeiro empresarial Agora que você entende o que é e as vantagens, conheça as etapas do planejamento financeiro empresarial. Leia com atenção e siga as etapas para ter decisões mais assertivas no seu negócio! ### 1. Organize suas finanças O primeiro passo é organizar as finanças da empresa, reunindo todas as informações necessárias. Comece elaborando uma planilha de despesas, separando por categorias, como: marketing, operacionais, fornecedores, transporte, recursos humanos e outros. Colete também as receitas geradas por sua empresa e insira na [**DRE – Demonstrativo de Resultado do Exercício**](https://www.omie.com.br/blog/dre-o-que-e-e-qual-sua-importancia/), e verifique sua lucratividade. A participação de um contador como consultor nesse processo agiliza bastante. Ele te auxilia na coleta e interpretação das informações contidas no planejamento financeiro empresarial. ### 2\. Entenda quais são os seus custos Analise detalhadamente suas despesas. Gastos considerados simples e não contabilizados podem fazer muita diferença no seu planejamento financeiro. Verifique todos os custos da empresa: aluguel, permutas, matérias-primas, pequenos consertos em equipamentos de trabalho e outros. E lembre-se de anotar os pagamentos de impostos e taxas. ### 3\. Use a ferramenta 5W2H para definir suas metas Depois de reunidas todas as informações, agora é hora de traçar as metas. E, sim, é uma etapa que não pode ser desconsiderada. Como vai atingir resultados, se não escrever o que deseja? Use a [**ferramenta 5W2H**](https://endeavor.org.br/pessoas/5w2h/), que pode ser feita em uma planilha de Excel com 7 colunas. Ela vai te ajudar a organizar as tarefas, responsáveis, custos e prazos para cumprir as metas estabelecidas. Na primeira coluna, coloque as metas; na segunda, o responsável pela execução; na terceira, o local de realização da meta (ex.: filial X); na quarta, o prazo de conclusão; na quinta, a importância de cada meta; na sexta, como será realizada essa meta. Exemplo: captar 200 leads por mês. E, na sétima e última coluna, o custo de cada meta. Essa ferramenta será a base do seu planejamento financeiro. ### 4\. Monitore suas metas com o PDCA Conhece o ciclo PDCA? Plan, Do, Check and Act, ou em português: Planejar, Fazer, Controlar e Agir. Ele será seu aliado. Depois de planejar, é hora de executar as metas traçadas, mantendo o controle sobre os resultados e preparado para agir rapidamente para corrigir o que for necessário. Siga este ciclo durante todo o processo de gestão da sua empresa para melhores resultados. ### 5\. Faça benchmarking Busque inspiração em outras empresas que fizeram planejamento financeiro com sucesso; isso é benchmarking. Pesquise empresas que atuam no mesmo ramo de negócio que o seu. Quais ações elas tomaram que deram certo ou até o que não funcionou. Existem associações de empresas que disponibilizam relatórios com cases de sucesso. Aumente seu networking e converse com outros empresários para uma troca de ideias produtivas. ### 6\. Utilize um sistema ERP para te ajudar Até aqui mostramos as etapas manuais do planejamento financeiro empresarial. Mas existe uma forma mais fácil: usar um [**sistema de gestão empresarial ERP**](https://www.omie.com.br/blog/tudo-sobre-sistema-de-gestao-erp/) para otimizar seu tempo e os resultados. Conheça o [**sistema ERP**](https://www.omie.com.br/experimente/) da Omie! Nele, você reunirá todas as informações financeiras, contábeis e fiscais e conseguirá emitir diversos relatórios. E integrará vários processos de marketing, e-commerce, vendas, estoque, compras, emissão de notas fiscais e muitos outros. Você terá uma visão mais integrada e sistêmica de toda a empresa, com um suporte rápido e com cursos gratuitos de capacitação para impulsionar seus resultados. ## Trilha do planejamento financeiro: 4 cursos da Omie para você que deseja estar mais alinhado com o financeiro da sua empresa E por falar em resultados, temos a indicação de uma trilha de aprendizagem da Omie.Academy para aumentar seus conhecimentos em como fazer um planejamento financeiro empresarial. Para receber o certificado você precisa fazer 4 cursos totalmente on-line e gratuitos. Veja abaixo os detalhes de cada curso e comece hoje mesmo! ### 1\. Curso de Finanças Pessoais Antes de fazer o planejamento financeiro empresarial, suas finanças pessoais devem estar bem organizadas. O [**Curso de Finanças Pessoais**](https://academy.omie.com.br/app/administracao-e-financas/financas-pessoais) da Omie.Academy vai te ajudar a planejar primeiro suas finanças pessoais, para seu autoconhecimento, bem como te ajudar a tomar decisões ligadas ao dinheiro. Nesse curso com certificado de 20 horas, você terá acesso ao seguinte conteúdo: - Comportamento financeiro; - Gestão financeira profissional; - Gestão financeira para PME’s; - Gestão estratégica. Para quem quer iniciar a organização das finanças e aprender a investir melhor seu dinheiro, comece agora esse curso. ### 2\. Curso de Gestão Financeira Para quem quer entender melhor os processos de gestão das finanças empresariais, o [**curso de Gestão Financeira**](https://academy.omie.com.br/app/administracao-e-financas/gestao-financeira) é o mais indicado. Com ele, você aprenderá conceitos-chave e entenderá como iniciar o planejamento financeiro empresarial. Também possui certificado e carga horária de 20 horas. Acessando o curso, você aprenderá sobre os seguintes temas: - Classificação financeira – plano de contas; - Conceitos financeiros – ponto de equilíbrio e margem de contribuição; - Resultados financeiros – lucratividade, rentabilidade e _payback;_ - Análises financeiras. Acessando esse curso você entenderá muito mais sobre finanças e como fazer análises financeiras certeiras para investimentos mais seguros e rentáveis. ### 3\. Curso de Como Avaliar o Desempenho da Minha Empresa? Depois de conhecer o básico de finanças, agora é hora de avaliar os resultados da sua empresa. É justamente isso que o [**curso Como Avaliar o Desempenho da Minha Empresa**](https://academy.omie.com.br/app/gestao-e-negocios/como-avaliar-o-desempenho-da-minha-empresa) vai te ensinar. Com carga horária e certificado de 20 horas, você vai aprender sobre: - Níveis de entrega; - Hemograma da sua empresa; - Análise SWOT; - Mapa estratégico. Veja que é um curso para te apresentar ferramentas que vão te ajudar a elaborar seu planejamento financeiro e realizar o controle de resultados. ### 4\. Planejamento Estratégico para PME do Futuro E, para finalizar a trilha de aprendizagem, faça o [**curso Planejamento Estratégico para PME do Futuro**](https://academy.omie.com.br/app/gestao-e-negocios/planejamento-estrategico-para-pmes-do-futuro), com certificado e carga horária de 20 horas. Foi criado especialmente para pequenas e médias empresas que acreditam que planejar é só para as de grande porte. Você vai aprender que planejar é para todos e que sempre pode melhorar a gestão financeira da sua empresa. Veja o conteúdo incrível que você terá acesso: - Conceitos e definições; - Propósito organizacional e orientação; - Análise e diagnóstico; - Estratégias, objetivos e derivações para a prática. É um passo a passo para simplificar a implantação do planejamento financeiro empresarial em seu negócio. ## Melhore planejamento financeiro da sua empresa com os cursos Omie Viu como é possível planejar as finanças da sua empresa? Com o auxílio dos cursos da trilha de conhecimento você vai aumentar sua lucratividade, te preparar para as situações emergenciais de crise e te levar para a escalada exponencial do sucesso! Não perca mais tempo nem dinheiro e comece hoje os [**cursos da Omie.Academy**](https://academy.omie.com.br/)!