{"id":1590,"date":"2022-06-06T14:40:00","date_gmt":"2022-06-06T17:40:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/?p=1590"},"modified":"2024-08-12T15:55:39","modified_gmt":"2024-08-12T18:55:39","slug":"como-fazer-a-conciliacao-bancaria-para-grandes-empresas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/como-fazer-a-conciliacao-bancaria-para-grandes-empresas\/","title":{"rendered":"Como fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria para grandes empresas?"},"content":{"rendered":"

Quando o assunto \u00e9 finan\u00e7as, ningu\u00e9m gosta de levar um susto ao final do m\u00eas. A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> existe exatamente para isso: evitar que os n\u00fameros n\u00e3o batam ao final de determinado per\u00edodo.<\/p>\n

\u00c9 certo que a desorganiza\u00e7\u00e3o financeira pode levar empresas \u00e0 fal\u00eancia. Por isso, \u00e9 necess\u00e1rio utilizar ferramentas que ajudem a colocar as finan\u00e7as em ordem. A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> \u00e9 uma delas!<\/p>\n

Mas o que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>? De forma resumida, \u00e9 a compara\u00e7\u00e3o com o extrato da conta corrente da sua empresa com o seu controle financeiro interno.<\/p>\n

Nesta leitura voc\u00ea ir\u00e1 descobrir a import\u00e2ncia da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> para a gest\u00e3o empresarial, as suas diferen\u00e7as com o fluxo de caixa e como realizar o processo em empresas de grande porte.<\/p>\n

Vamos l\u00e1?<\/p>\n

O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

A concilia\u00e7\u00e3o financeira<\/strong> \u00e9 um dos processos indispens\u00e1veis para as a\u00e7\u00f5es de controle financeiro. Ela consiste em fazer o levantamento das entradas e sa\u00eddas da conta banc\u00e1ria da empresa e comparar com o controle interno.<\/p>\n

Ela \u00e9 essencial para a sa\u00fade financeira de um neg\u00f3cio, independente do porte. Nesse processo, o empreendedor confere se as movimenta\u00e7\u00f5es previstas foram realizadas e se os resultados apresentam ou n\u00e3o diverg\u00eancias.<\/p>\n

Para ficar mais f\u00e1cil, confira um exemplo:<\/p>\n

Imagine que voc\u00ea tenha uma mercearia. Em um dia, vendeu cerca de R$ 1.000 por cart\u00e3o de d\u00e9bito, no outro R$ 800 e no dia seguinte R$ 900. Os valores foram adicionados ao seu controle financeiro<\/a>, seja um sistema de gest\u00e3o ou uma simples planilha de Excel. Ao final da semana, ser\u00e1 necess\u00e1rio que se fa\u00e7a a confer\u00eancia de valores para saber se realmente entraram na sua conta corrente.<\/p>\n

Para realizar o processo, voc\u00ea ir\u00e1 conferir o extrato da sua conta banc\u00e1ria e comparar com as entradas registradas. Esse procedimento \u00e9 chamado de concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>.<\/p>\n

O exemplo tamb\u00e9m vale para outras formas de pagamento, seja qual forem, al\u00e9m dos valores pagos por sua empresa, como: empr\u00e9stimos, presta\u00e7\u00f5es, contas em d\u00e9bito autom\u00e1tico, emiss\u00e3o de cheques a fornecedores, entre outras.<\/p>\n

\u00c9 a partir da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> que \u00e9 poss\u00edvel afirmar se houve o cr\u00e9dito esperado. J\u00e1 deu para entender o quanto ela \u00e9 importante, n\u00e3o \u00e9 mesmo? Pois ent\u00e3o, confira agora as finalidades do processo.<\/p>\n

Qual \u00e9 a finalidade da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

Identificar inconsist\u00eancias \u00e9 a principal finalidade da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>. Ela confirma se o saldo dispon\u00edvel \u00e9 o mesmo informado no seu registro em controle financeiro.<\/p>\n

Negligenciar processos como esse, significa deixar de lado a sa\u00fade financeira de um neg\u00f3cio.<\/p>\n

Confira, a seguir, as principais funcionalidades de realiza\u00e7\u00e3o da concilia\u00e7\u00e3o financeira<\/strong>.<\/p>\n

Identificar fraudes internas<\/h3>\n

Evite problemas financeiros com um simples acompanhamento regular. Dep\u00f3sitos feitos com valores inferiores ao real, cheques n\u00e3o compensados em conta (ou at\u00e9 mesmo n\u00e3o depositados) podem gerar fraudes internas.<\/p>\n

Controle mais efetivo de movimenta\u00e7\u00f5es financeiras<\/h3>\n

Saiba se a sua empresa est\u00e1 trabalhando no positivo ou negativo. A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> \u00e9 a \u00fanica forma de ter uma vis\u00e3o clara de quanto o neg\u00f3cio est\u00e1 movimentando financeiramente.<\/p>\n

Garantia de saldo banc\u00e1rio mais confi\u00e1vel<\/h3>\n

Trabalhar com incertezas n\u00e3o \u00e9 bom para o caixa dos neg\u00f3cios. Ter a confian\u00e7a do valor disposto em caixa contribui para tomadas de decis\u00f5es importantes e mais assertivas.<\/p>\n

Melhoria no planejamento or\u00e7ament\u00e1rio<\/h3>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> tamb\u00e9m ajuda em previs\u00f5es mais realistas para o futuro do neg\u00f3cio. O processo pode ser um aliado do planejamento or\u00e7ament\u00e1rio, que visa planejar receitas, despesas, custos e investimentos de uma empresa.<\/p>\n

Melhora na previs\u00e3o do fluxo de caixa<\/h3>\n

Al\u00e9m de colaborar com o planejamento or\u00e7ament\u00e1rio, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> tamb\u00e9m auxilia na previs\u00e3o de um fluxo de caixa mais saud\u00e1vel. Ao comparar os dois, s\u00e3o evitados gastos excessivos, o que contribui para o cumprimento das obriga\u00e7\u00f5es fiscais.<\/p>\n

Entenda a diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e fluxo de caixa<\/h2>\n

Por se tratar de processos de certa forma similares, o fluxo de caixa \u00e9 muitas vezes confundido com a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>. Por isso, \u00e9 importante esclarecer o que \u00e9 o fluxo de caixa.<\/p>\n

Fluxo de caixa<\/h3>\n

O fluxo de caixa<\/a> \u00e9 o registro e monitoramento de tudo o que entra e sai do caixa da sua empresa.<\/p>\n

O controle \u00e9 fundamental para entender e realizar o comparativo entre os valores que entram e saem, com a finalidade de identificar como anda a sa\u00fade financeira de uma empresa.<\/p>\n

O fluxo de caixa \u00e9 ideal para entender se um neg\u00f3cio est\u00e1 dando lucro ou se est\u00e1 no preju\u00edzo. O registro de entradas deve ser di\u00e1rio para evitar que valores n\u00e3o sejam lan\u00e7ados.<\/p>\n

Se em um mesmo dia sua empresa recebeu R$ 800 em uma venda e pagou R$500 a um fornecedor, os dois devem ser registrados.<\/p>\n

Qual a diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e fluxo de caixa?<\/h3>\n

Agora voc\u00ea sabe o que \u00e9 o fluxo de caixa e para que ele serve. Mas qual a diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o financeira<\/strong> e fluxo de caixa?<\/p>\n

De forma direta, podemos afirmar que, enquanto o fluxo de caixa controla as entradas e sa\u00eddas, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> tem o papel de realizar a compara\u00e7\u00e3o do extrato banc\u00e1rio com os controles internos, em um processo de complementa\u00e7\u00e3o dentro da gest\u00e3o financeira.<\/p>\n

O fluxo de caixa acompanha as opera\u00e7\u00f5es cont\u00e1beis, enquanto a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> realiza a an\u00e1lise da veracidade e consist\u00eancia das movimenta\u00e7\u00f5es com o saldo da conta.<\/p>\n

Al\u00e9m disso, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> pode ajudar a apontar falhas no processo de fluxo de caixa, como: informa\u00e7\u00f5es detalhadas na frequ\u00eancia necess\u00e1ria, quantidade de detalhes satisfat\u00f3rios, entre outras, que podem ser corrigidas.<\/p>\n

Como fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria em empresas de grande porte?<\/h2>\n

\u200dConcilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> \u00e9 um processo de rotina. Se voc\u00ea ainda n\u00e3o possui h\u00e1bitos relacionados \u00e0 gest\u00e3o financeira, inicie por esse ponto.<\/p>\n

Realize todos os dias os registros de entradas e sa\u00eddas de dinheiro. N\u00e3o observe somente os valores, mas tamb\u00e9m, as datas dos lan\u00e7amentos. Com isso, voc\u00ea ter\u00e1 uma concilia\u00e7\u00e3o financeira<\/strong> cada vez mais eficiente.<\/p>\n

Agora, confira o passo a passo para a realiza\u00e7\u00e3o da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>:<\/p>\n