{"id":946,"date":"2023-12-28T15:22:00","date_gmt":"2023-12-28T18:22:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/?p=946"},"modified":"2024-07-27T00:53:10","modified_gmt":"2024-07-27T03:53:10","slug":"antecipacao-de-recebiveis-qual-melhor-opcao-para-sua-pme","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/antecipacao-de-recebiveis-qual-melhor-opcao-para-sua-pme\/","title":{"rendered":"Qual a melhor antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis para sua empresa? Entenda!"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-weight: 400;\">Voc\u00ea j\u00e1 considerou fazer a antecipa\u00e7\u00e3o dos receb\u00edveis para fugir desse dos juros abusivos e altas exig\u00eancias burocr\u00e1ticas e conseguir o f\u00f4lego necess\u00e1rio para expandir os neg\u00f3cios?<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c9 comum que os empreendedores busquem por essa op\u00e7\u00e3o\u00a0 de cr\u00e9dito que permite adiantar valores de vendas parceladas ou \u00e0 vista, ajudando a preservar o fluxo de caixa de maneira mais sustent\u00e1vel.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Mas, voc\u00ea sabe como funciona esse processo e qual \u00e9 a melhor op\u00e7\u00e3o para o seu neg\u00f3cio? Neste conte\u00fado, vamos te explicar melhor sobre essa modalidade e como fazer essa escolha. Vamos l\u00e1!<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Como funciona uma antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis?<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A <\/span><a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/como-fazer-antecipacao-de-recebiveis\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e9 uma opera\u00e7\u00e3o na qual a empresa cede seus valores a receber para resgatar o valor referente a estas vendas no mesmo dia.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Desta forma, os clientes que receberam a mercadoria ou servi\u00e7o pagar\u00e3o diretamente \u00e0 institui\u00e7\u00e3o, finalizando o ciclo de cr\u00e9dito. Esse processo, geralmente funciona da seguinte forma:\u00a0<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Contato inicial: a pessoa interessada em adiantar seus recebimentos entra em contato com o banco ou fintech que oferece esse tipo de cr\u00e9dito e conhece as condi\u00e7\u00f5es da transa\u00e7\u00e3o.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Transpar\u00eancia na opera\u00e7\u00e3o: a institui\u00e7\u00e3o financeira informa ao solicitante todas as informa\u00e7\u00f5es sobre as taxas de juros e o prazo para o dinheiro ficar dispon\u00edvel na conta.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Cadastro: as informa\u00e7\u00f5es das m\u00e1quinas de cart\u00e3o s\u00e3o cadastradas no Internet Banking ou na plataforma da fintech respons\u00e1vel pelo adiantamento. Nesse momento, voc\u00ea tamb\u00e9m deve informar os dados da conta para receber o dinheiro.<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Pedido de antecipa\u00e7\u00e3o: por fim, voc\u00ea escolhe quais notas quer adiantar e solicita a antecipa\u00e7\u00e3o online. Geralmente, a institui\u00e7\u00e3o antecipa parcelas de cart\u00e3o de cr\u00e9dito, cheques pr\u00e9-datados e duplicatas, assumindo o recebimento desses t\u00edtulos.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Mas, vale destacar que \u00e9 importante ter aten\u00e7\u00e3o aos riscos. Se o cliente que fez a compra parcelada n\u00e3o pagar, o banco pode ficar sem o dinheiro adiantado, podendo impor restri\u00e7\u00f5es ou exigir o pagamento dos valores pendentes.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Por isso, \u00e9 essencial considerar o hist\u00f3rico de inadimpl\u00eancia dos consumidores ao avaliar as receitas a serem adiantadas, por meio de uma an\u00e1lise de cr\u00e9dito.<\/span><\/p>\n<p><iframe title=\"Omie.Academy | Curso &quot;Economia: Intelig\u00eancia na tomada de decis\u00e3o&quot; - Primeira Aula\" width=\"800\" height=\"450\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/OsPixE1hAVw?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Diferen\u00e7as entre aquisi\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis e antecipa\u00e7\u00e3o<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A aquisi\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis e a antecipa\u00e7\u00e3o s\u00e3o duas formas de lidar com valores a receber, mas com diferen\u00e7as significativas.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Na aquisi\u00e7\u00e3o, uma institui\u00e7\u00e3o financeira compra os direitos sobre os valores futuros que uma empresa espera receber, como faturas ou parcelas de vendas a prazo. Isso transfere o risco de inadimpl\u00eancia para a institui\u00e7\u00e3o financeira, livrando a empresa desse risco.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Em troca, a institui\u00e7\u00e3o paga um valor menor do que o total dos receb\u00edveis, descontando taxas ou juros pela transa\u00e7\u00e3o. J\u00e1 na antecipa\u00e7\u00e3o, a empresa adianta para si os valores que espera receber, obtendo acesso imediato desses valores mediante um desconto.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">No entanto, o risco de inadimpl\u00eancia permanece com a empresa. A institui\u00e7\u00e3o financeira apenas adianta o valor, e se o cliente n\u00e3o pagar, a responsabilidade de cobran\u00e7a ainda \u00e9 da empresa.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ou seja, na aquisi\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis, a institui\u00e7\u00e3o financeira assume o <\/span><a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/analise-de-atraso-e-inadimplencia\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">risco de inadimpl\u00eancia<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, enquanto na antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis, a empresa mant\u00e9m esse risco, mas obt\u00e9m acesso imediato aos fundos, arcando com as taxas associadas ao adiantamento.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Qual a melhor op\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis para sua empresa?<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Antes de decidir qual \u00e9 a melhor op\u00e7\u00e3o para sua <\/span><a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/gestao-de-antecipacao-de-recebiveis\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">gest\u00e3o de antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">, \u00e9 importante entender quais s\u00e3o as maneiras de realizar essa antecipa\u00e7\u00e3o.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Existem tr\u00eas formas de fazer isso:\u00a0<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Bancos: oferecem taxas competitivas, por\u00e9m com mais burocracia;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Fundos de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios (FIDCs): apresentam taxas menores e um processo de recebimento mais \u00e1gil, al\u00e9m da isen\u00e7\u00e3o de IOF;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Factoring: embora as taxas sejam mais altas, h\u00e1 menos burocracia em compara\u00e7\u00e3o com as outras op\u00e7\u00f5es.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">N\u00e3o esque\u00e7a de fazer uma an\u00e1lise inicial das taxas de juros praticadas pelas institui\u00e7\u00f5es financeiras. Com base nisso e nas necessidades do seu neg\u00f3cio, voc\u00ea pode tomar a melhor decis\u00e3o sobre qual \u00e9 a modalidade mais adequada para cadastrar a sua empresa.<\/span><\/p>\n<p><iframe title=\"Sistema ERP: como funciona e quais vantagens?\" width=\"800\" height=\"450\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/7mKSlIOrRdI?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quais receb\u00edveis podem ser antecipados?<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Antes de responder a essa pergunta \u00e9 importante destacar que nem todos os tipos de receb\u00edveis podem ser adiantados. Mas, isso n\u00e3o significa que n\u00e3o seja poss\u00edvel negociar isso com sua institui\u00e7\u00e3o financeira e <\/span><a href=\"https:\/\/ajuda.omie.com.br\/pt-BR\/articles\/6683375-controlando-a-antecipacao-de-recebiveis\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span style=\"font-weight: 400;\">controlar a antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis de forma f\u00e1cil<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Afinal, cada empresa tem sua pol\u00edtica de cr\u00e9dito, o que determina se \u00e9 vi\u00e1vel realizar essa antecipa\u00e7\u00e3o. Alguns dos tipos de receb\u00edveis que se destacam s\u00e3o:<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Boletos Banc\u00e1rios<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Voc\u00ea pode antecipar o recebimento de pagamentos feitos por boletos emitidos aos seus clientes. Geralmente, s\u00e3o configurados para pagamento a curto prazo, sendo ideais para antecipa\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Cart\u00e3o de Cr\u00e9dito<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Os valores de pagamentos feitos por cart\u00e3o de cr\u00e9dito em curto ou m\u00e9dio prazo tamb\u00e9m podem ser adiantados. Nesse caso, basta entrar no sistema utilizado para acessar a documenta\u00e7\u00e3o e envi\u00e1-la \u00e0 institui\u00e7\u00e3o.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Dep\u00f3sitos em Conta<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Sim, os dep\u00f3sitos diretos em conta tamb\u00e9m podem ser adiantados. Essa op\u00e7\u00e3o \u00e9 ideal para duplicatas sem boletos, especialmente de clientes que n\u00e3o usam essa forma de pagamento, apenas dep\u00f3sito.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Cheques Pr\u00e9-Datados<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Se sua empresa \u00e9 uma daquelas que lida com cheques, antecipar esses receb\u00edveis pode ser uma boa alternativa para manter a sa\u00fade financeira e adiantar pagamentos que levariam meses para serem efetuados, facilitando a <\/span><a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/como-fazer-a-gestao-de-controle-financeiro-com-mais-praticidade-e-agilidade\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">gest\u00e3o do controle financeiro<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Como calcular a antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis do seu neg\u00f3cio?\u00a0<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Para calcular a antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis \u00e9 importante entender que, geralmente, ela \u00e9 cobrada com base em uma taxa descontada pela institui\u00e7\u00e3o. Por isso, a primeira coisa que voc\u00ea deve fazer \u00e9 descobrir qual \u00e9 essa taxa.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Imagine que voc\u00ea tenha um receb\u00edvel de R$ 3.000, com vencimento em 45 dias, e a taxa de antecipa\u00e7\u00e3o da institui\u00e7\u00e3o seja de 3% ao m\u00eas. Primeiro, calculamos o valor da taxa a ser paga pela antecipa\u00e7\u00e3o:<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">3.000 x 0,03 (3%) = R$ 90<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Em seguida, subtra\u00edmos esse valor da taxa do total dos receb\u00edveis para encontrar o saldo ap\u00f3s a antecipa\u00e7\u00e3o:<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">3.000 &#8211; 90 = R$ 2.910<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Dessa forma, ao antecipar um receb\u00edvel de R$3.000, com a taxa de 3% ao m\u00eas e um prazo de 45 dias, o saldo a receber ap\u00f3s a antecipa\u00e7\u00e3o seria de R$2.910.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Conte com um ERP nesse processo!<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A grande vantagem de contar com um software de gest\u00e3o \u00e9 que a empresa fornecedora conhece profundamente a realidade vivida por elas, sabe das dificuldades enfrentadas e sempre pensa nos caminhos que podem facilitar seu crescimento.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Al\u00e9m de possuir toda a gest\u00e3o da empresa organizada no sistema, com o ERP ideal ainda \u00e9 poss\u00edvel fazer a antecipa\u00e7\u00e3o de receb\u00edveis com menor taxa de juros e menor burocracia.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Ou seja, um sistema de gest\u00e3o financeira eficiente pode otimizar a administra\u00e7\u00e3o de seus receb\u00edveis, ajudando a monitorar fluxos de caixa e viabilizando antecipa\u00e7\u00f5es de maneira mais estrat\u00e9gica e te fazendo economizar.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Eleve seus resultados com o <\/span><a href=\"https:\/\/www.omie.com.br\/solucoes-financeiras\/\"><span style=\"font-weight: 400;\">Sistema para Gest\u00e3o Financeira<\/span><\/a><span style=\"font-weight: 400;\"> da Omie e aproveite para tornar sua gest\u00e3o mais simples.\u00a0<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Descubra a Melhor Antecipa\u00e7\u00e3o de Receb\u00edveis para Impulsionar o Crescimento do Seu Neg\u00f3cio \u2014 Guia Completo<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":16123,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[408],"tags":[],"class_list":["post-946","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-financeiro"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/946","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=946"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/946\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":20413,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/946\/revisions\/20413"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16123"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=946"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=946"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.omie.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=946"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}