Gerar boletos bancários faz parte da rotina de muitos empreendedores e contadores no Brasil. Seja para vender produtos, cobrar serviços ou organizar pagamentos recorrentes, entender como emitir boletos de forma eficiente é fundamental para manter o controle das cobranças e garantir a saúde financeira do negócio.
Neste guia, você vai aprender as principais formas de gerar boletos, comparar métodos tradicionais e digitais, conhecer os benefícios da automação via ERP e descobrir dicas práticas para evitar erros e otimizar sua gestão de cobranças.
O que é um boleto bancário e por que ele é importante?
O boleto bancário é um dos meios de pagamento mais utilizados por empresas e consumidores no Brasil. Trata-se de um documento gerado por uma instituição financeira, que permite ao cliente pagar uma cobrança em bancos, lotéricas, aplicativos ou internet banking.
Para pequenas e médias empresas, o boleto é uma solução acessível, pois não exige cartão de crédito do cliente e oferece controle sobre o recebimento. Segundo dados da Febraban, mais de 4 bilhões de boletos são emitidos anualmente no país, mostrando sua relevância para negócios de todos os portes.
Entre as principais vantagens do boleto bancário para o empreendedor, destacam-se:
- Facilidade de acesso para clientes sem cartão ou conta digital;
- Redução de inadimplência com registro e acompanhamento;
- Controle centralizado das cobranças;
- Possibilidade de integração com sistemas de gestão.
Quais são as formas de gerar boleto atualmente?
Hoje, empreendedores contam com diferentes caminhos para emitir boletos bancários. Cada método tem suas características, custos e níveis de praticidade.
Métodos tradicionais: bancos e internet banking
Historicamente, a geração de boletos era feita diretamente nos bancos, por meio de agências ou plataformas de internet banking. O processo envolve:
- Solicitar a habilitação do serviço junto ao banco;
- Preencher manualmente os dados do cliente e da cobrança;
- Gerar o boleto e enviar ao cliente.
Apesar de ser uma opção segura, esse método pode ser burocrático, exigir mais tempo e estar sujeito a erros de digitação.
Geração manual em bancos
- Solicite ao seu banco a habilitação para emissão de boletos.
- Acesse o internet banking ou aplicativo do banco.
- Preencha os dados do pagador, valor, vencimento e descrição da cobrança.
- Gere o boleto e salve o arquivo PDF.
- Envie o boleto ao cliente por e-mail ou outro canal.
Esse processo, embora seguro, pode ser repetitivo e sujeito a falhas, especialmente em empresas com grande volume de cobranças.
Opções digitais: plataformas online e ERPs
Com a digitalização, surgiram plataformas online e sistemas de gestão (ERPs) que automatizam a emissão de boletos. Essas soluções permitem:
- Cadastro automático de clientes e cobranças;
- Emissão em lote ou recorrente;
- Integração com conciliação bancária e controle de inadimplência.
Ao comparar as alternativas, percebe-se que plataformas digitais e ERPs oferecem mais agilidade, reduzem o retrabalho e facilitam o acompanhamento das cobranças, além de minimizar riscos de erros manuais.
Geração de boleto em plataformas digitais e ERPs
Para gerar um boleto digital o passo a passo costuma contemplar:
- Cadastrar os dados do cliente e da cobrança no sistema.
- Escolher a opção de gerar boleto bancário.
- O sistema preenche automaticamente os campos obrigatórios e gera o boleto registrado.
- Enviar o boleto ao cliente de forma automática (e-mail, WhatsApp, etc.).
- Acompanhar o status do pagamento e a conciliação bancária pelo próprio sistema.
Dicas para evitar erros e garantir segurança:
- Sempre confira os dados do cliente e do valor antes de emitir.
- Utilize sistemas que geram boletos registrados, conforme exigência do Banco Central.
- Prefira plataformas integradas ao seu ERP para centralizar informações e evitar retrabalho.
Quais as vantagens de gerar boleto pelo ERP Omie?
A emissão de boletos pelo ERP Omie traz uma série de benefícios práticos para empreendedores e contadores que buscam eficiência e controle.
- Integração total: O Omie conecta cadastro de clientes, vendas e cobranças em um só lugar, evitando retrabalho e erros de digitação.
- Automação de processos: Permite a geração automática de boletos para cobranças recorrentes ou em lote, economizando tempo.
- Controle centralizado: Acompanhe o status dos boletos, pagamentos e inadimplência diretamente no painel do ERP.
- Registro automático: Todos os boletos são registrados conforme as normas bancárias, aumentando a segurança e reduzindo riscos de fraudes.
- Conciliação facilitada: O Omie faz a conciliação bancária automática, ajudando a identificar rapidamente pagamentos realizados.
- Diferenciais exclusivos: Integração com Omie.Cash para gestão de recebíveis, recursos de automação fiscal e conexão com marketplaces.
Exemplo prático: imagine uma empresa de serviços que precisa emitir dezenas de boletos por mês. Com o Omie, o empreendedor cadastra os clientes uma única vez, gera os boletos em poucos cliques e acompanha todo o processo de cobrança sem sair do sistema.
Quais cuidados tomar ao gerar boletos?
Emitir boletos exige atenção a alguns pontos para garantir segurança e evitar problemas futuros.
- Registro obrigatório: Desde 2018, todos os boletos devem ser registrados nos bancos, o que aumenta a segurança e permite rastreamento.
- Prevenção a fraudes: Utilize sistemas confiáveis e verifique sempre os dados do boleto antes de enviar ao cliente.
- Gestão da inadimplência: Acompanhe os pagamentos e envie lembretes automáticos em caso de atraso.
- Comunicação clara: Informe ao cliente sobre prazos, formas de pagamento e canais de atendimento em caso de dúvidas.
- Atualização de sistemas: Prefira ferramentas que estejam sempre atualizadas com as normas bancárias e fiscais.
Esses cuidados ajudam a proteger o negócio e a construir uma relação de confiança com os clientes.
Gerar boletos é simples, prático e seguro!
Gerar boletos de forma eficiente é um passo essencial para organizar as cobranças e garantir o crescimento sustentável do negócio. Ao optar por soluções digitais e integradas empreendedores e contadores ganham tempo, reduzem erros e têm mais controle sobre a rotina de pagamentos.
Quer simplificar ainda mais sua gestão de cobranças? Conheça o ERP Omie, faça um teste grátis e veja na prática como a automação pode transformar o seu dia a dia.
Dúvidas frequentes sobre como gerar boleto
Preciso ter conta PJ para gerar boleto?
Preciso ter conta PJ para gerar boleto?
Sim, a maioria dos bancos e plataformas exige uma conta pessoa jurídica para emissão de boletos em nome da empresa.
Qual a diferença entre boleto registrado e não registrado?
O boleto registrado é informado ao banco com todos os dados do pagador e da cobrança, permitindo rastreamento e maior segurança. O não registrado não é mais aceito desde 2018.
Como evitar fraudes em boletos?
Utilize sistemas confiáveis, confira sempre os dados do boleto e oriente seus clientes a pagar apenas em canais oficiais.
É possível automatizar a cobrança por boleto?
Sim, sistemas como o ERP Omie permitem a automação completa da emissão, envio e acompanhamento dos boletos.
O que fazer em caso de inadimplência?
Acompanhe os pagamentos pelo sistema, envie lembretes automáticos e, se necessário, renegocie condições com o cliente.
