O controle de caixa é um desafio para pequenas e médias empresas (PMEs), e uma pesquisa do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae) em Mato Grosso (MT) aponta que 68% dos empreendedores não acompanham regularmente o fluxo de caixa.
Entre eles, 23% não fazem nenhum controle e 45% monitoram as movimentações apenas eventualmente, o que dificulta a identificação de problemas financeiros e pode comprometer a sobrevivência do negócio.
A seguir, você vai entender como a falta de controle financeiro pode levar à falência de pequenas empresas e conhecer medidas para organizar o caixa e proteger a saúde financeira da sua empresa.
Os erros invisíveis que fecham as empresas
Os erros invisíveis que podem levar à falência de pequenas empresas incluem a falta de separação entre as finanças pessoais e empresariais, a ausência de definição de pró-labore e o descasamento entre os prazos de recebimento e pagamento.
Entenda como cada uma dessas falhas afeta a gestão financeira e pode comprometer a continuidade do negócio:
- Não separar as finanças pessoais e empresariais: utilizar recursos da empresa para custear despesas particulares dificulta a identificação dos custos operacionais e dos resultados reais do negócio, além de reduzir o capital disponível para manter as atividades
- Não definir um pró-labore: a ausência de uma remuneração estabelecida para o sócio que atua na empresa pode resultar em retiradas sem planejamento, comprometendo a previsibilidade das despesas e o equilíbrio financeiro
- Ignorar o descasamento entre os prazos de recebimento e pagamento: quando os compromissos financeiros vencem antes dos valores das vendas entrarem no caixa, a empresa pode enfrentar falta de liquidez e dificuldades para honrar suas obrigações, mesmo apresentando resultados positivos nas vendas
O que as PMEs podem fazer para sair da estatística de mortalidade?
Para reduzir os riscos de falência de pequenas empresas, transforme o planejamento financeiro em uma rotina e mantenha o controle de caixa atualizado, acompanhando diariamente os valores a pagar, a receber e o saldo disponível.
Esse monitoramento permite antecipar períodos de maior comprometimento financeiro, organizar os pagamentos e tomar decisões com base na realidade do negócio.
Para facilitar isso, um sistema de gestão centraliza as informações financeiras e reduz a dependência de registros manuais.
Com o Omie, por exemplo, você controla contas a pagar e a receber, acompanha o fluxo de caixa em tempo real e integra dados financeiros, comerciais e operacionais em uma única plataforma.
Assim, ganha mais visibilidade sobre a situação do negócio e consegue planejar os próximos passos com segurança.
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Perguntas frequentes
Como calcular meu pró-labore para não "quebrar" a empresa?
Para calcular seu pró-labore para não "quebrar" a empresa, considere o valor de mercado da função exercida e a capacidade financeira do negócio. Defina uma remuneração fixa compatível com suas responsabilidades, sem comprometer o fluxo de caixa e o pagamento das despesas da empresa.
Fazer controle de caixa em planilhas é suficiente?
Não, fazer controle de caixa em planilhas não é suficiente quando o volume de movimentações financeiras exige um acompanhamento mais detalhado. Com o crescimento da empresa, manter os registros atualizados manualmente pode dificultar a identificação de erros e previsão de compromissos financeiros.
Qual a diferença entre lucro e fluxo de caixa?
A diferença é que o lucro representa o resultado financeiro das vendas após descontar custos, despesas e impostos, enquanto o fluxo de caixa acompanha o dinheiro que efetivamente entra e sai da empresa.
